《国家烟草专卖局关干建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度？加快推进烟草行业诚信建设的意见》（国烟法〔2016〕297号）提出，要加快推进烟草行业信用建设，鼓励先行先试。目前，卷烟零售户信用管理体系建设还处于一个发展阶段，是专卖市场管理中的一个新课题。

　　一、社会信用体系与卷烟零售市场信用管理

　　我们知道：一个人或单位做了失信的事，将同时受到法律惩罚和社会惩罚。社会惩罚，即社会信用体系，它是对失信者的法律惩罚机制的有力补充。当前，国家有关部门已在金融、商务等多个领域建立信用记录，对涉及金融信贷、行业准入、交通出行等活动，已开始依法对失信人采取限制措施。卷烟零售户也是市场经济的主体，也需要尽快建立零售户信用管理休系，把传统市场监管嵌入到信用管理体系中，实施守信联合激励和失信联合惩戒，借助信用管理平台打造开放合作的信用生态系统，形成监督闭环，最终构筑各方共赢的市场生态。

　　二、卷烟零售户信用管理面临的问题

　　1.社会信用体系还不完善，客户信用管理体系待推进

　　《国务院关干建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度？加快推进社会诚信建设的指导意见》发布后，加快了全社会信用体系建设的步伐，建立了“信用中国”平台，省市县建立了分平台，有关部门将市场主体信用信息在平台公示，但对信用信息的管理和应用机制搭建仍在完善中，守信激励、失信惩戒还未形成社会共识。卷烟零售户信用意识不强，信用缺失现象屡见不鲜，有的信用缺失现象越来越呈现出隐蔽化发展态势，给信用管理体系的深入开展带来困难。

　　2.零售市场监管内容局限，客户信用监管作用不全面

　　目前的信用监管一般只针对卷烟零售户许可证后续监管、经营假私非卷烟上，没有完全涵盖专卖市场监管的内容，也没有涵盖订货异常、销售异常、价格异常等卷烟营销方面的内容，也没有涵盖自律协作、参与配合等诚信履约践诺方面的内容，这就限制了信用管理体系作用的发挥。

　　3.信用管理实施方式单一，客户信用奖惩机制力度弱

　　烟草行业信用监管还处干一个初级阶段，在实施上还是一个相对独立的监管和奖惩活动，并没有与其他的监管方式相融合，与政府职能部门的监管内容相衔接还需拓展，尚未建立一套系统的、联动的、实用的联合惩戒机制，影响了信用管理体系的奖惩力度。

　　4.信用监管惩戒还有空档，客户信用缺失行为有空间

　　根据现行《刑法》《烟草专卖法》等相关法律，贩假售假、销售非正常渠道烟只有达到相当的数量规模才会引发相应法律责任追究，对一些零星的摆售假非私烟、外流串货等达不到行政处罚的违规行为，往往只有劝诫和制止，对其产生的震慑影响不大，在客观上使零售户信用缺失有机可乘。还有部分零售户唯利是图、依法经营意识淡薄，利用制度与管理上的漏洞，采取少量多次购进、小包出售等手段逃避法律责任。

　　三、推进卷烟零售户信用管理的必要性

　　尽管存在以上问题，但信用管理体系对提高市场管理，诚信经营、行业高质量发展水平，有着极其重要的意义。

　　1.发展卷烟零售市场的必然要求

　　卷烟零售市场信用缺失行为不仅扰乱市场秩序，而且给人民群众的身心健康和国家财政收入造成不可估量的影响。促进零售户诚信经营，职能部门的行政监管毕竟力量有限，强化对零售户的信用约朿作用就显得尤为重要，用道德信用引导零售户树立诚信经营自律意识，进一步促进卷烟零售市场健康有序发展。

　　2.落实十九届四中全会精神的具体实践

　　十九届四中全会提出，要完善和提升零售市场治理体系和治理能力现代化。在卷烟零售市场实施信用管理，就是以市场主体信用信息产生、归集、共享、公开、评价、应用和修复的全过程为载休，带动卷烟零售市场治理的服务措施与监管手段覆盖事前、事中、事后全流程，直至贯通市场主体的全生命周期，进一步发挥信用在创新监管机制、提高监管能力和水平方面的基础性作用，不断提升监管能力和治理水平，优化营商环境，推动高质量发展。

　　3.建立零售户信用管理体系势在必行

　　近年来，国务院印发了有关信用管理体系建设的系列文件，已有公安、市场监督、金融等多行业建立了信用管理体系和联合奖惩机制，各级政府部门也正在积极的推进完善中。广西提出到2020年底，要全面构建信用监管体系，以信用为核心的新型监管机制基本建成。根据国家局的部署，烟草行业也已有许多单位先行先试。要善于借力，将零售户的守法、违法信息纳入地方政府的信用管理系统，促成行业管理向政府、社会综合管理转型，这是是一种顺应大势的新型管理模式。

　　4.能进一步规范市场监管行为

　　建立信用管理体系，把零散的法规处罚措施进行整含，更加细化失信行为的评价和惩戒标准，能减少处罚的随意性和管理标准的不一致性。对零售户未达到行政处罚的失信行为，除了依据承诺公约进行惩戒，接入国家提出的信用管理，既上升了惩戒层次，又拓展了奖惩范畴。

　　5.能进一步提升卷烟营质量

　　一方面，强化以信用管理为核心的监管手段创新，以信用监管促进卷烟零售户规范经营，确保市场良性竞争，以联合奖惩为手段让不法商贩无处遁形；另一方面，通过进一步把营销措施应用到信用管理中，把营销资源分配体现在信用等级奖惩措施中，必将带来卷烟营销质量的利好。

　　四、建立零售户信用管理体系的主要思路

　　为完善和提升卷烟零售市场治理体系和治理能力现代化，实现烟草行业高质量发展这一目标，在新形势下如何建立信用管理体系，建议从以下几个方面探索：

　　1.建立管理办法，推动信用管理体系制度化

　　将散见各法律法规中关干规范卷烟零售市场信用方面的规定进行整理创新，形成信用管理办法。对零售户包括专卖、营销的失信行为，以及信用等级评价标准、失信惩戒措施、守信激励条款和信用修复路径等，严格设定量化指标，建立一套科学、完善的管理标准，积极推动信用管理体系的制度化。

　　2.实施分类管理，推动信用管理措施差异化

　　按照依法科学合理原则，充分运用信用激励和约朿手段，实施信用等级管理差异化措施。激励方面，重点在管理服务和评优评先等方面采取优待措施。失信惩戒方面，建立合理的惩罚尺度，对不同程度的失信行为给予相应的处罚。

　　3.加强小组建设，推动信用管理体系常态化

　　自律互助小组在维护市场秩序、零售终端建设、客我关系等方面发挥着越来越重要的作用，其内容涵盖了专卖管理、卷烟经营、自律互助等多方面，这都与信用管理体系有着共同的特点，但又有所不同，将二者相结合，相互促进，共同提升，必将推动信用管理体系的常态化。

　　4.加强部门联合，推动信用管理体系社会化

　　要积极融入到以政府为主导的全社会信用体系建设中，推动跨部门联合奖惩，形成行业内外监管部门联动、经营主体自律管理、社会舆论广泛监督的共同治理格局，达到一方激励、多方受益，一方惩戒、多方受限的局面，从而成为社会信用体系的一个组成部分。

　　5.加强宣传教育，推动信用管理体系普及化

　　信用管理体系的深入开展离不开零售户的支持和参与。要通过多种方式宣传教育，调动零售户参与的积极性，不断扩大工作覆盖面和影响力，推动形成“守信受益、失信必损”浓厚氛围，形成社会理解、关心、支持建立新型市场主体监管模式的良好环境。

　　五、信用管理体系建设的注意事项

　　1.突出记录，抓好数据归集

　　建立和完善卷烟零售户信用档案，要将专卖日常监督检查、专项检查中发现的异常问题及整改情况和其他部门移送交办的信息等进行归集，为信用评价和管理提供依据。

　　2.突出评价，规范信用管理

　　要以零售户信用信息归集为基础，以信用评价指标体系为模型，按照违法、违规、违约、加分项四个维度，统一评价标准，分为若干个信用等级，采取相应的管理措施，才能达到信用监管的目的。

　　3.突出应用，用好奖惩机制

　　要与依据专卖法律法规的奖惩、与卷烟营销工作的奖惩、与社会信用体系的奖惩相衔接，对零售户的不规范经营行为不但从专卖角度进行处理，而且加以运用营销手段、社会信用增加零售户的违法成本，来实现“守信受奖、失值必惩”的目的。